ביטוח פנסיוני

הפנסיה שלך היא הביטחון הכלכלי של מחר – וצריך לדאוג לה כבר היום. בעזרת תכנון פנסיוני נכון תוכל להבטיח קצבה יציבה לעת פרישה, לצד כיסויים חשובים במקרים של נכות או אובדן כושר עבודה. אנחנו נבחן את התוכנית הקיימת שלך, נאתר דמי ניהול גבוהים או חוסרים בכיסוי – ונדאג שתצא לפנסיה בראש שקט.

 

כבר בתחילת הקריירה

כל שנה מוקדמת בפנסיה יכולה להוסיף עשרות אלפי שקלים לעתיד. חשוב להתחיל נכון.

 

כשמחליפים מקום עבודה

לעיתים נפתחת קרן חדשה מיותרת או שלא מועברים הכספים הקיימים. כדאי לעשות סדר.

 

אם לא בדקת את דמי הניהול שלך בשנים האחרונות

ייתכן שאתה משלם הרבה יותר ממה שצריך. זה מצטבר להרבה כסף.

 

כשיש שינוי במצב האישי או המשפחתי

נישואין, ילדים, גירושין – כל אלה משפיעים גם על ההגנות הפנסיוניות שלך.

 

כשמתקרבים לגיל פרישה

כדי לוודא שהתוכנית שלך מספקת את הקצבה הרצויה, ושכל רכיבי הביטוח מסודרים.

מה ההבדל בין קרן פנסיה, ביטוח מנהלים וקופת גמל?

שלושתם מיועדים לחיסכון לפרישה, אבל לכל אחד יתרונות וחסרונות מבחינת גמישות, דמי ניהול, ביטוחים נלווים ואפשרויות השקעה. סוכן מקצועי יעזור לבחור נכון.

האם אפשר לשפר את התנאים בקרן קיימת?

בהחלט. אפשר לנהל משא ומתן על דמי ניהול, לשנות מסלול השקעה ולהוסיף או להסיר רכיבי ביטוח – גם אם כבר יש לך קרן פעילה.

אני עצמאי – חייב להיות לי ביטוח פנסיוני?

כן. החוק מחייב עצמאים לחסוך לפנסיה, ומעבר לכך – זו הדרך היחידה להבטיח הכנסה בגיל פרישה ולהנות מהטבות מס.

איך אדע אם אני מבוטח כמו שצריך?

כדאי לבצע בדיקה אחת לשנה, לבדוק דוחות שנתיים ולפנות לסוכן מקצועי שיסקור את המצב, יוודא שאין חוסרים או כפל ביטוחים – ויעזור לך למקסם את החיסכון.

סוכנות ביטוח

אתר זה נבנה באמצעות