שאלות ותשובות בנושא ביטוח פנסיוני

שלושתם מיועדים לחיסכון לפרישה, אבל לכל אחד יתרונות וחסרונות מבחינת גמישות, דמי ניהול, ביטוחים נלווים ואפשרויות השקעה. סוכן מקצועי יעזור לבחור נכון.

בהחלט. אפשר לנהל משא ומתן על דמי ניהול, לשנות מסלול השקעה ולהוסיף או להסיר רכיבי ביטוח – גם אם כבר יש לך קרן פעילה.

כן. החוק מחייב עצמאים לחסוך לפנסיה, ומעבר לכך – זו הדרך היחידה להבטיח הכנסה בגיל פרישה ולהנות מהטבות מס.

כדאי לבצע בדיקה אחת לשנה, לבדוק דוחות שנתיים ולפנות לסוכן מקצועי שיסקור את המצב, יוודא שאין חוסרים או כפל ביטוחים – ויעזור לך למקסם את החיסכון.